La reforma a las Reglas de Carácter General ya tiene fechas. Su programa de cumplimiento también debería.
Preparamos e implementamos programas de prevención de lavado de dinero conforme a la LFPIORPI para inmobiliarias, notarías y profesionistas, con la defensa legal en el mismo equipo.
Atendemos a quienes realizan actividades vulnerables
Cada sector tiene obligaciones distintas en la Ley. Por eso el programa se arma según su actividad y su forma de organización.
Inmobiliarias y desarrolladores
Artículo 17, fracciones V y V BisCompraventa, intermediación, desarrollo y preventa de inmuebles, sea como persona moral o como persona física con actividad empresarial.
Iniciar registroNotarías públicas
Artículo 17, fracción XII, apartado AActos de transmisión de inmuebles, poderes irrevocables, sociedades, fideicomisos y mutuos, con el cumplimiento personal y directo que la Ley exige al notario.
Iniciar registroProfesionistas y despachos
Artículo 17, fracción XIAbogados, contadores y asesores que preparan o realizan, a nombre de sus clientes, operaciones como compraventa de inmuebles, manejo de cuentas o constitución de sociedades.
Iniciar registroCómo trabajamos
Un proceso por etapas, con plazos claros desde la primera reunión.
Diagnóstico
Revisamos su actividad, su registro ante el SAT y sus operaciones para saber qué obligaciones le aplican y qué falta. Sin costo.
Programa a la medida
Elaboramos políticas, manual, metodología de riesgo y formatos con los datos de su negocio, conforme a la reforma vigente.
Implementación
Acompañamos a su equipo en la puesta en marcha: identificación de clientes, avisos, resguardo documental y capacitación.
Seguimiento
Actualizamos el programa ante cambios regulatorios y preparamos la revisión anual de auditoría que exige la reforma.
Qué incluye
Programa documental
Manual de políticas internas, metodología de evaluación de riesgo, expediente de identificación de clientes, control de avisos y política de resguardo.
Capacitación
Programa anual para su equipo: marco normativo, señales de alerta e identificación de clientes, con casos prácticos y evaluación.
Regularización
Si ya realizó operaciones sin identificar clientes o sin presentar avisos, ordenamos esa historia antes de que la autoridad la requiera.
Suscripción anual
Asesoría de cumplimiento durante todo el año, actualización de documentos y revisión anual de auditoría.
Cumplimiento y defensa en el mismo equipo
Si llega un requerimiento o un procedimiento sancionador, no tendrá que explicarle su caso a un despacho nuevo. Quien preparó su programa trabaja junto con quien lo defiende.
Quién está detrás
Certus Consultores es una firma de consultoría en cumplimiento normativo con sede en Mérida, Yucatán. La dirige el licenciado José Luis Naranjo Bobadilla, abogado con más de 18 años de trayectoria en el sector público federal y en la industria financiera.
Fue titular del Órgano Interno de Control del Centro de Investigación Científica de Yucatán, A.C., donde tuvo a su cargo vigilar que la institución cumpliera con el marco normativo que la rige.
Esa experiencia, del lado de las instituciones que aplican la regulación y del lado de quienes la cumplen, es la base de cada programa: documentos que su equipo puede usar en el día a día y que resisten una revisión de la autoridad.
- Licenciado en DerechoTecnológico de Monterrey · Cédula profesional 2343462
- Control interno en el sector públicoTitular del Órgano Interno de Control del Centro de Investigación Científica de Yucatán, A.C.
- Industria financieraCitibanamex y Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero
- Función notarialAbogado proyectista en notaría pública
- CoberturaClientes en todo México
Noticias recientes
Ver todas las noticiasPreguntas frecuentes
¿Cómo sé si mi actividad es vulnerable?
El artículo 17 de la LFPIORPI enumera las actividades vulnerables. Para inmobiliarias, notarías y profesionistas depende del tipo de operación que realiza y, en algunos casos, de su monto. En el diagnóstico revisamos su caso y le decimos con precisión qué obligaciones le aplican.
¿Qué cambia con la reforma de agosto de 2026?
El Acuerdo 115/2026 reforma las Reglas de Carácter General. Entre otras cosas, exige una evaluación con enfoque basado en riesgo, un manual que incluya esa metodología, capacitación anual, mecanismos automatizados de monitoreo y una revisión anual de auditoría. Cada obligación tiene su propia fecha de inicio, entre noviembre de 2026 y enero de 2028.
Ya realicé operaciones sin presentar avisos. ¿Qué hago?
Conviene regularizar antes de que la autoridad lo requiera. Corregir de manera espontánea puede reducir de forma importante las sanciones. En el diagnóstico identificamos qué operaciones están pendientes y cómo ordenarlas.
¿Cuánto cuesta el diagnóstico?
Nada. El diagnóstico es sin costo y sin compromiso. Al terminar le explicamos qué le falta y, si decide contratar, le presentamos una propuesta por escrito.
¿Trabajan con clientes fuera de Yucatán?
Sí. Atendemos clientes en todo el país. Las reuniones, la entrega de documentos y la capacitación pueden hacerse en línea.
Empiece por el diagnóstico
Llene el formulario de registro en unos cinco minutos. Le contactamos en un plazo de 24 horas para revisar su caso.
Solicitar diagnóstico sin costo- Correocontacto@certusconsultores.com.mx
- Teléfono999 163 1363
- OficinaConkal, Yucatán